انتخاب جفت ارزها از مهم‌ترین دغدغه معامله گران در بازار فارکس است. معامله در فارکس به معنای خرید و فروش ارزهای رسمی در کشورهای مختلف است که افراد یک ارز را خریداری کرده و در قبال آن ارز دیگری را می‌فروشند. به نظر شما جفت ارز چیست که پایه و اساس معامله فارکس به منظور کسب سود است. در واقع ارزها در معاملات فارکس به صورت جفتی خرید و فروش می‌شوند. داشتن اطلاعات کافی درباره جفت ارزها کمک می‌کند تا یک معامله‌گر در فارکس موفق عمل کند یا ضرر کرده و سرمایه اولیه خود را از دست بدهد.
جفت ارز چیست؟
از اصلی‌ترین مفاهیم در معاملات فارکس، جفت ارزها هستند که داشتن درک صحیح از آن‌ها کمک می‌کند تا معامله‌گر در بازار موفق عمل کند. این معامله بر اساس ارزش دو ارز در برابر یکدیگر انجام می‌شود. ارزها در فارکس همیشه به صورت جفت خرید و فروش می‌شوند به نحوی که ارزش یکی از ارزها با نرخ مبادله آن در مقابل ارز دیگر مشخص می‌شود.
در واقع این کارگزاری یا بروکرها هستند که به منظور خرید و فروش آسان، دارایی‌ها را به صورت جفت ارز برای معامله گران عرضه می‌کنند. هر جفت ارز از دو قسمت تشکیل شده است که ترتیب قرار گرفتن ارزها را مشخص می‌کند.
- ارز پایه با قرار گرفتن در سمت چپ نماد معاملاتی
- ارز متقابل با قرار گرفتن در سمت راست نماد معاملاتی
به عنوان مثال جفت ارز EUR/USD که انجام معامله بین دلار آمریکا و یورو است. در این جفت ارز، یورو به عنوان ارز پایه و دلار آمریکا به عنوان ارز متقابل شناخته می‌شود. این به معنای آن است که در صورتی که معامله‌گر این جفت ارز را خریداری کند، یورو را خریداری کرده و دلار آمریکا را به فروش می‌رساند. خلاف این عمل یعنی فروش این جفت ارزها، به معنای فروش یورو و خرید دلار آمریکا است.
نکته مهم در معامله جفت ارزها، نرخ مبادله است که ارزش جفت ارز را مشخص می‌کند. تصور کنید جفت ارز EUR/USD با نرخ مشخص شده به قیمت ۲۰۰۰/۱ معامله شوند، به معنای آنکه ۱ یورو برابر است با ۲۰۰۰/۱ دلار آمریکا، در صورتی که این نرخ به ۲۵۰۰/۱ در بازار فارکس افزایش پیدا کند، یعنی یورو در برابر دلار آمریکا تقویت شده و ارزش آن افزایش پیدا کرده است و هر یک یورو به مبلغ ۲۵۰۰/۱ دلار آمریکا در بازار معامله می‌شود.
انواع جفت ارز در بازار فارکس
فارکس بازار بزرگ بین‌المللی است که روزانه تعداد معاملات بسیار زیادی در آن انجام می‌شود و همین امر موجب شده تا میزان نقدینگی آن نسبت به سایر بازارها افزایش پیدا کند و تعداد بسیاری از افراد به سمت حضور در این بازار ترغیب شوند. جفت ارزها که پایه و اساس این بازار را تشکیل می‌دهند از مهم‌ترین مواردی هستند که در این بازار پر مخاطره و پویا خرید و فروش می‌شوند. شناخت کافی نسبت به آن‌ها پس از اینکه متوجه شدید جفت ارز چیست به مقدار زیادی در کسب موفقیت و سود در فارکس تأثیرگذار است.
جفت ارزها در سه دسته اصلی زیر تقسیم‌بندی می‌شوند:
۱. جفت ارزهای اصلی
این نوع جفت ارزها به عنوان پرمعامله‌ترین ارزها در فارکس شناخته می‌شوند که توسط افراد دادوستد می‌شوند. هفت جفت ارز اصلی عبارت‌اند از:
| جفت ارز اصلی | نماد معاملاتی |
| یورو / دلار آمریکا | EUR/USD |
| دلار آمریکا / ین ژاپن | USD/JPY |
| پوند انگلیس / دلار آمریکا | GBP/USD |
| دلار آمریکا / فرانک سوئیس | USD/CHF |
| دلار استرالیا / دلار آمریکا | AUD/USD |
| دلار آمریکا / دلار کانادا | USD/CAD |
| دلار نیوزیلند / دلار آمریکا | NZD/USD |
یکی از نکات مهم در جفت ارزهای اصلی، وجود دلار آمریکا به عنوان یک ارز معتبر در بین انواع آن است. نوسانات پایین، میزان نقدینگی بالا و اسپردهای فشرده از مهم‌ترین ویژگی‌های جفت ارزهای اصلی به حساب می‌آیند.
۲. جفت ارزهای فرعی
جفت ارزهای فرعی نوعی از ارزهای قابل معامله در فارکس هستند که هیچ خبری از دلار آمریکا در آن‌ها نیست. حدود ۱۵ درصد از معاملات انجام شده بازار فارکس متعلق به این دسته از جفت ارزها است. دو گروه اصلی جفت ارزهای فرعی شامل موارد زیر می‌شود:
- جفت ارزهای کراس
در این نوع، دلار آمریکا وجود ندارد و ارزهای سایر کشورها مانند پوند انگلیس، ین ژاپن و یورو مشاهده می‌شوند. در نتیجه می‌توان گفت در دسته بهترین جفت ارزها برای داشتن یک معامله موفق شناخته می‌شوند.
از جمله جفت ارزهای فرعی کراس پرطرف‌دار می‌توان موارد زیر را نام برد:
| جفت ارز | نماد معاملاتی |
| یورو/پوند بریتانیا | EUR/GBP |
| یورو/ین ژاپن | EUR/JPY |
| پوند بریتانیا/ین ژاپن | GBP/JPY |
| فرانک سوئیس/ین ژاپن | CHF/JPY |
| دلار استرالیا/ین ژاپن | AUD/JPY |
| دلار نیوزیلند/ین ژاپن | NZA/JPY |
| پوند انگلیس/فرانک سوئیس | GBP/CHF |
| یورو/فرانک سوئیس | EUR/CHF |
| دلار استرالیا/دلار نیوزیلند | AUD/NZA |
- جفت ارزهای اگزاتیک
حضور کشورهای در حال توسعه مانند ترکیه، نروژ و سنگاپور در بازار فارکس موجب شد تا ارزهای آن‌ها در دسته جفت ارزهای اگزاتیک به معنای عجیب و غیر معمول قرار گیرند. نوسانات شدید بر روی قیمت این رمز ارزها موجب شده تا سهم بسیار کمی از بازار فارکس در معاملات را به خود اختصاص دهند.
در حالت کلی این جفت ارزها شامل ارز اصلی و ارز یکی از کشورهای در حال توسعه است. شرایط اقتصادی و سیاسی کشور از جمله عوامل تأثیرگذار بر قیمت این رمز ارزها است که ریسک بیشتر را نیز به همراه دارد. برخی از جفت ارزهای اگزاتیک عبارت‌اند از:
| جفت ارز اگزاتیک | نماد معاملاتی |
| دلار آمریکا/پزو مکزیک | USD/MXN |
| دلار آمریکا/راند آفریقای جنوبی | USD/ZAR |
| دلار آمریکا/لیره ترکیه | USD/TRY |
| دلار آمریکا/ دلار سنگاپور | USD/SGD |
| دلار آمریکا/دلار هنگ کنگ | USD/HKD |
| دلار آمریکا/بات تایلند | USD/THB |
| دلار آمریکا/رئال برزیل | USD/BRL |
انتخاب بهترین جفت ارز برای معامله در بازار فارکس
یکی از بزرگ‌ترین دغدغه و نگرانی معامله گران در بازار بین‌المللی فعال فارکس، انتخاب بهترین جفت ارز در هنگام اجرای خرید و فروش یا معامله است. داشتن استراتژی معاملاتی از مهم‌ترین فاکتورهایی است که تا حد زیادی نقش مؤثر در موفق عمل کردن معامله‌گر در انتخاب جفت ارز دارد. به عنوان مثال اگر تصمیم دارید به عنوان یک معامله‌گر در فارکس به صورت طولانی مدت سرمایه‌گذاری کنید، لازم است به سراغ جفت ارزهای اصلی که از میزان اطمینان بیشتر و نوسانات قیمت کمتری برخوردار هستند، استفاده کنید.
عوامل متعددی از جمله موارد زیر در انتخاب بهترین جفت ارز برای انجام معامله در بازار فارکس وجود دارد که عبارت‌اند از:
۱. حجم معاملات جفت ارز
در اولین گام برای موفق شدن در معامله‌ای، کسب سود و محافظت از سرمایه، انتخاب جفت ارزهایی است که در طول ۲۴ ساعت دارای حجم بالای معاملاتی باشند. توجه داشتن به نقدینگی در بازار پویای فارکس از مهم‌ترین عوامل مؤثر در حفظ سرمایه و کاهش ضرر است.
۲. توجه به هزینه‌های معاملاتی
هزینه‌های معاملاتی با توجه به مقادیر کمسیون، کارمزدهای معاملاتی دیگر و هم چنین اسپرد در فارکس تعیین می‌شود. در واقع شما باید به عنوان معامله‌گر علاوه بر توجه داشتن به کارمزدهای معاملاتی جفت ارزها، شرایط کارگزاری منتخب خود را نیز بررسی کنید. ممکن است میزان کارمزد در بروکرهای مختلف بر روی جفت ارزهای یکسان، متفاوت باشد.
این مورد بیشتر در جفت ارزهای فرعی از نوع کراس رعایت می‌شود که یک سمت جفت ارزها را رمز ارزهای ناشناخته با میزان نوسانات شدید قیمتی همراه هستند و نمی‌توانند نقدینگی مناسبی را به همراه داشته باشند. از این رو بروکرها روی این نوع جفت ارزها، کارمزدهای بیشتری را دریافت می‌کنند که به ضرر سرمایه‌گذار خواهد بود.
۳. نوسانات قیمت جفت ارزها
نوسان در قیمت‌گذاری برای جفت ارزهای فارکس همیشه وجود دارد. فردی موفق عمل می‌کند که جفت ارزی را انتخاب کند که با میزان تحمل ریسک آن‌ها یکسان باشد. با توجه به اینکه جفت ارزهای اصلی در طول روز دارای نوسانات قیمت متعادل‌تری نسبت به جفت ارزهای فرعی هستند، معامله‌گر می‌تواند با توجه به نوع استراتژی معاملاتی و اهداف خود، بهترین گزینه را انتخاب کند.
۴. شرایط اقتصادی
وجودی برخی موارد مانند نرخ بهره، تورم، رویدادهای سیاسی، نرخ بیکاری و انتشار تولید ناخالص می‌توانند بر میزان ارزش جفت ارزها تأثیر مستقیمی داشته باشند. بهترین جفت ارز را باید با توجه به شرایط اقتصادی و نوع برنامه معاملاتی انتخاب و دادوستد کرد.
عوامل تأثیرگذار بر ارزش جقت ارزهای فارکس
از جمله عوامل کلیدی مؤثر در تعیین نرخ جفت ارزها در بازار فارکس عبارت‌اند از:
- نرخ بهره بالا
- شرایط اقتصادی مانند تورم، بهره، بیکاری و….
- شرایط سیاسی مانند بی‌ثباتی سیاسی داخلی، جنگ، کودتا، تغییرات در دولت و…
- تراز تجاری ایجاد شده از میزان واردات و صادرات یک کشور (تراز مثبت به معنای واردات بیشتر است که موجب افزایش تقاضا برای خرید ارز می‌شود و تراز منفی موجب می‌شود تا میزان تقاضا کاهش پیدا کند).
- رویدادهای طبیعی مانند زلزله، سیل، جنگ و. . با احتمال افزایش خطر
- احساسات و روحیه معامله گران و سرمایه‌گذاران
کلام آخر
زیربنای معاملات در فارکس، جفت ارزها هستند. شناخت کافی نسبت به اینکه جفت ارز چیست و هم چنین درک صحیح از ویژگی‌ها و میزان اهمیت آن در بازار بزرگ فارکس موجب می‌شود تا یک معامله‌گر ضمن حفظ سرمایه خود بتواند به سودآوری دست پیدا کرده و در انجام معاملات خود موفق عمل کند. انتخاب بهترین جفت ارز در بازار فارکس به عوامل متعددی از جمله استراتژی معاملاتی، مدیریت ریسک، میزان تحمل ریسک تعیین شده و هم چنین اهداف معاملاتی دارد. این کار باعث می‌شود تا یک معامله‌گر سرمایه خود را با کسب سود چند برابر کند و در نهایت به عنوان سرمایه‌گذار بزرگ در فارکس شناخته شود.
